​​A股进入2021真可谓是牛气冲天!这两天一直全线飘红!

 

在火热的行情下,有些投资者就会有疑问:基金要不要卖?是否要趁着大涨卖掉止盈?

 

止盈的重要性不言而喻,毕竟如果不能及时收割利润,也只是“纸上富贵”,说不定哪天行情变差,眼下的收益就跟煮熟的鸭子似的,说没就说。

 

对于赎回止盈这个操作,大家也不能太冲动,建议在决定前问自己5个问题:

1.是否达到了收益目标?

2.自己眼下急用钱吗?

3.赎回后是否有更好的投资产品可以无缝衔接?

4.基金本身是否发生了变化?比如主动管理型基金的基金经理更换,业绩出现大幅波动;

5.如果投资的是指数基金或某个行业主题基金,那么当前的估值是否高估了?

 

当你回答了以上几个问题,我想心里大概也会有一个答案。投资市场充满了不确定性,关键决策都需要自己下决定。不过还是有一些策略可寻,今天换换给大家分享几种。

 

目标止盈法

 

 

目标止盈法的本质是网格交易,就是在买入之前先设一个目标收益率如10%,在目标收益率没有实现之前,不管赚钱还是亏钱,都不要卖掉。实现了,就要毫不犹豫的卖。

 

 

如果在行情大涨时触达了自己的目标收益率,想卖就卖吧。

 

毕竟投资的目的是为了赚钱,这时不卖以后万一跌回去了,给自己添堵。

 

市场情绪高点止盈

 

正所谓“牛市号角吹响,韭菜跑步进场”。

 

有一个广为流传的故事:

某年股市大跌,一群香客被深深套牢。

赔了很多钱后,他们跑去庙里求菩萨保佑,结果庙里的老和尚见他们如此难过,就接手了他们所有的股票。

几年过去了,股市大涨。

这群香客又纷纷情绪激动的来到庙里,祈求股票快涨多涨,很多人还抱怨自己买不到股票,结果老和尚又把手里的股票全部抛给了他们。

就这样,老和尚成了股市最大的赢家……

 

牛市高点,大家情绪最亢奋,频繁交易,也敢于冒大风险。

 

不过这种方法有一个很明显的缺陷就是判断指标不是非常明确,你很难判断什么时候市场过热。可能还没等到你认为市场过热的时候,就已经暴跌了。

 

估值高点止盈

 

估值高点止盈,就是在市场估值高时果断卖出止盈。下面这张图供大家参考:

 

 

这种方法主要适用于指数基金,但是熟练掌握之后也可以用在主动性基金上。投资者可以通过看基金的持仓,找寻一个代表其投资风格的指数,作为估值的参考指数。

 

刚开始接触基金的朋友可以看看支付宝里面的“指数红绿灯”。

 

最大回撤止盈

 

最大回撤也可以理解为下跌幅度,这是一个风险指标。

 

控制最大回撤止盈,就是在目标收益率的基础上设置最大回撤的阈值,当达到目标收益率的时候先不止盈赎回,而是继续持有。

 

简单来讲,就是比如你设置最大回撤率是10%,而现在收益率是30%,这个基金接下来可能会继续涨,这个时候就继续持有;如果收益率跌到20%,就立即赎回止盈。

 

 

由于我们很难判断牛熊拐点什么时候到来,所以为了避免行情突然反转下跌,就需要用最大回撤法止盈。

 

即在收益率达到既定的止盈目标后,制定两档或三档回撤阈值,一旦净值回撤幅度达到其中一个回撤阈值时,就赎回部分基金以锁定收益,直到全部赎回落袋。

 

割韭菜止盈法

 

这个止盈的方法就像名字一样,韭菜涨一茬儿,就把新涨出来的割掉,之后继续涨,继续收割。不过要注意,这里收割的只是盈利部分,并不是赎回全部份额。

 

一般割韭菜止盈设置为10%比较合适,即每上涨10%,则卖出额外的10%的利润部分,从而保证本金不变,持续盈利。

 

最后再强调,投资小白还是要及时止盈!

 

先从简单的入手。

 

通过市场情绪等判断市场高低,踏踏实实的低买高卖,等对股票基金有了更深刻的理解后,再操作长期持有方案。

 

这样做虽然会错过一些机会,但也少担了很多风险。

 

记住巴菲特的投资原则:

 

第一,永远不要亏损;

第二,永远记住第一条。

 

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2021-01-06